催收款项和债务拖欠达到四年来最高水平
商业编辑/金融编辑
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美国商业资讯2008年5月19日费城消息—— 字串7
风险管理协会（“RMA”）联合Automated Financial Systems公司（“AFS”）于本周发布了其最新的2008年第一季度商业信贷风险基准数据。第一季度的结果显示了由17家顶级参与机构提供的中级市场投资组合信贷的数据，预计该数额占到了美国整个中级市场商业信贷的一半以上。
中级市场催收款项在2007年初就开始出现增长苗头，目前已占放贷总额的0.83%。这一数字相比上一个季度增加了26%，相比2007年底增加了84%。中级市场催收款项水平，以及30-89天的债务拖欠水平，目前各自达到2004年3月以来的最高水平。
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从行业角度看，与建筑行业相关的贷款继续扮演疲软的“标兵”，其中贷款的2.55%为催收款项，比上一季度增加36%，几乎是上年0.65%水平的四倍。报告催收款项高于总体平均水平的突出行业还有：艺术和娱乐业（1.99%）、零售业（1.10%）及制造业（1.02%）。从拖欠还款的角度看，建筑行业也是表现最差的行业，与0.76%的总体平均水平相比，据报告另有新增1.95%的贷款拖欠未还。房地产、零售和租赁行业的债务拖欠也比上一季度增加37%，目前占本行业放贷总额的0.96%。 字串3
风险管理协会的总裁兼首席执行官Kevin Blakely说到：“这些数据向我们再次表明，金融机构正在经历着低于星级信贷的周期，这些信贷都是在经济向好的时候作出的，它们现在反过来困扰着投资组合。提供信贷时采用的核保标准松散现在证明对行业形成了巨大挑战。” 字串1
以上结果来源于风险管理协会/AFS公司风险分析服务。这是一项全球性信贷风险数据收集服务，可使参与银行将各自在特定投资组合领域中的风险概况与行业对手以及整个行业进行对比。该项服务允许参与者获得对正在发生变化的信贷质量和投资组合集中度的实时透析，并解答在这些动荡不安的时期“我们如何对比“这个关键课题。 字串4
参与本项服务的机构现在可以利用此服务的经过扩大的风险评级参数集合。除了借款人风险评级外，机构现在可以通过新增指标——违约概率、违约损失率及预计损失严重程度对其投资组合进行细分。这些风险度量指标由《新巴塞尔协议》（Basel II）规则规定。
关于风险管理协会（RMA）
风险管理协会成立于1914年，是一家非赢利的成员驱动型专业协会，协会的唯一宗旨就是要促进在金融服务业使用合理的风险准则。风险管理协会推动企业范围的风险管理方法，主要以信贷风险、市场风险以及经营风险为重点。风险管理协会的总部位于宾夕法尼亚州的费城，拥有3000家成员机构，其中包括各种规模的银行以及非银行金融机构。协会2万名风险管理专业人士代表着这些机构，他们都是北美、欧洲以及亚太地区金融中心的分会会员。请访问风险管理协会的网站www.rmahq.org。
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关于Automated Financial Systems 字串8
Automated Financial Systems公司（AFS）是一家专门向顶级金融机构提供商业贷款解决方案的全球领先者。公司与世界最大的50家金融机构中的大多数机构合作，基于直接处理模式和随需应变的技术及服务构建贷款程序。为达到这一目标，我们与银行客户合作，了解他们的公司战略目标，积极地努力以帮助他们实现业务和技术目标。公司还与风险管理协会（RMA）一道开发风险分析服务。该服务是银行业界标准的信贷风险标尺，对同类银行的风险暴露程度进行衡量，同时确保不断的改进。公司总部位于宾夕法尼亚州艾克斯顿（费城郊外），其欧洲子公司Automated Financial Systems GmbH位于奥地利的维也纳。欲了解更多信息，请访问AFS公司的网站：www.afsvision.com。
欲了解有关风险分析服务的更多信息，请联系风险管理协会的Suzanne Wharton：+1 (215) 446-4089，或AFS的Doug Skinner：+1 (484) 875-1562。
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联系方式：风险管理协会
Suzanne Wharton, +1 (215) 446-4089
总监
swharton@rmahq.org
或者
AFS
Scott Gleeson Blue, +1 484-875-1411 或者 +1 215-356-7423
通讯总监
sblue@afsvision.com
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